NOUVELLES DU SECTEUR DES PLACEMENTS

Pour vous tenir au courant :
Mise à jour sur la répartition de l’actif des portefeuilles Emblème – le 27-janvier-2022

Découvrez le point de vue de l’équipe des placements sur l’incidence des évènements récents sur le marché et sur la façon dont les fonds sont positionnés pour l’avenir. Consultez la dernière mise à jour sur la répartition de l’actif des portefeuilles Emblème de l’Empire Vie.

Distributions de fin d’année -2021 pour les fonds communs de placement de
l’-Empire Vie

Visitez le site Web de Placements Empire Vie pour connaître les distributions de fin d’année 2021 pour les fonds communs de placement. Ces distributions sont basées sur le revenu et les gains en capital accumulés par les fonds durant l’exercice jusqu’au 15 -décembre -2021.

Joignez-vous à nous lors de notre prochain webinaire PARCOURS :
Dix enjeux et possibilités en matière de fiscalité pour la clientèle et les conseillers en placement

Joignez-vous à l’équipe de la Planification fiscale et successorale et planification de la retraite slors d’une discussion sur dix enjeux et possibilités en matière de fiscalité pour la clientèle et les conseillers en placement. Lors de cette séance, les conseillers et les conseillères apprendront des stratégies qui les aideront à partir du bon pied dans le cadre de leur pratique et à renforcer le bien-être financier de leur clientèle.

• Date : le -23 -février -2022
• Heure : de 10 h à 11 h 15, heure de l’Est
• Unités de formation continue : en attente
• Enregistrement : nous offrirons un accès à l’enregistrement après le webinaire.

Nouveauté!
Boîte à outils REER et CELI de l’Empire Vie

Puisque le moment de parler d’épargne-retraite avecvotre clientèle actuelle et potentielle est arrivé, nous avons mis au point une ressource en ligne pratique pour vous épauler au cours de la saison des REER.

Cette boîte à outils vous permet d’accéder rapidement à des ressources informatives à l’intention des conseillers et des clients qui feront de votre saison des impôts de 2022 un succès.

Un nouveau prix remporté!
Lauréate d’un trophée FundGrade A⁺ 2021

Nous sommes heureux d’annoncer que l’Empire Vie a remporté un trophée FundGrade A⁺ 2021 de Fundata pour le FPG mondial de petites sociétés de l’Empire Vie. Ce fonds primé illustre bien le style de placement de l’équipe : un style discipliné qui met fortement l’accent sur les titres de grande qualité dont les valorisations sont attrayantes afin d’aider les clients à se constituer un patrimoine.

NOUVELLES DU SECTEUR DE L’ASSURANCE

Mise à jour du Guide d’appréciation des risques d’assurance vie

Pour vous aider à prodiguer des conseils judicieux à votre clientèle, nous avons mis à jour notre guide d’appréciation des risques. En comparaison au guide précédent, la nouvelle version comporte des détails au sujet de nos processus et de nos évaluations pour un plus grand nombre de risques médicaux et non médicaux courants. Concrètement, nous avons ajouté ou mis à jour les détails concernant les processus d’analyse suivants :

• Fibrillation atriale/Flutter auriculaire
• Trouble du spectre de l’autisme
• Maladie pulmonaire obstructive chronique (y compris la bronchite chronique et l’emphysème)
• Commotion cérébrale
• Épilepsie
• Pontage gastrique (chirurgie bariatrique ou visant la perte de poids)
• Hépatite C
• Antécédents familiaux et maladies graves
• Hépatite B (mise à jour)
• Marijuana (mise à jour)

Cliquez sur le bouton ci-dessous pour télécharger la nouvelle version du guide.

Polices antidatées pour préserver l’âge dans le processus d’assurance vie Rapide & Complet

Nous avons récemment introduit une nouvelle question dans la section « Information sur le client » du processus d’assurance vie Rapide & Complet : vous pouvez désormais antidater une police simplement en répondant « Oui » à cette question et en indiquant une nouvelle date.

Vous pouvez antidater de 6 mois une nouvelle protection d’assurance vie et de 3 mois une nouvelle protection d’assurance maladies graves, afin de préserver l’âge et de potentiellement faire bénéficier votre client ou votre cliente d’un palier de prime plus favorable par rapport à celui de l’âge atteint au moment de l’établissement.

Maintenant offert sur demande :
Planification successorale pour une famille reconstituée

Les conflits familiaux peuvent entraver une planification successorale efficace. Alors que la structure de la famille traditionnelle évolue et que nous voyons l’émergence d’un plus grand nombre de familles recomposées qu’avant, il est essentiel de planifier de façon minutieuse et de porter attention à la dynamique familiale des familles recomposées.

Au moyen d’une série de scénarios portant sur la famille recomposée, vous aborderez des stratégies qui utilisent l’assurance vie pour aider vos clients et clientes de familles recomposées à comprendre les divers enjeux de planification fiscale et successorale auxquels ils sont confrontés.

Obtenez jusqu’à 1,25 unité d’ici le 20 avril 2022 en réussissant le minitest qui s’affiche à la fin du webinaire avec une note de 60 % ou plus.

Mise à jour du programme :
Avis automatiques concernant une police en déchéance

Depuis la fin de 2020, nous vous envoyons des avis par courriel concernant les déchéances imminentes des polices de vos clients et clientes pour vous aider à conserver une plus forte proportion de vos affaires qu’avant.

Vos commentaires au sujet de ce programme ont été très positifs. Par ailleurs, depuis le lancement du programme, nous avons enregistré un taux de conservation de 84 % des polices concernées. Vous trouverez ci dessous un exemple d’avis de déchéance.

Dans la foulée du succès de ce programme, nous introduirons de nouveaux avis en 2022 destinés à vous aider à bâtir vos affaires de l’Empire Vie et à en conserver une plus grande proportion qu’avant. Restez à l’affût!

NOUVELLES DE LA SOCIÉTÉ

Déclaration d’impôt des titulaires de polices pour 2021 et saison des REER 2022

Un dépôt versé dans un régime enregistré reçu au cours des 60 premiers jours de l’année 2022 est admissible à une déduction aux fins de l’impôt pour l’année d’imposition 2021 ou 2022. Nous émettrons un reçu fiscal déclarant que le dépôt a été fait dans les 60 premiers jours de l’année. Cette année, l’échéance pour un reçu fiscal valide pour 2021 est le lundi 1 mars 2022.

Pour assurer un bon déroulement de la saison des REER, veuillez vous assurer:

• d’indiquer le numéro de la proposition ou du compte sur le chèque;
• que le chèque indique l’année courante (2022);
• de ne pas envoyer de doublons (utilisez un seul mode de transmission pour les documents : courriel, télécopie ou poste). Si vous nous transmettez les documents en plusieurs envois, veuillez l’indiquer sur les documents.

Lisez la circulaire d’information afin de connaître les dates importantes pour tous les contrats de placement de l’Empire Vie en ce qui a trait aux déclarations d’impôt pour 2021 et à la saison des REER 2022..

Vous avez besoin d’une lettre d’attestation de la Million Dollar Round Table (MDRT)?

Vous avez besoin que nous remplissions une lettre d’attestation de la MDRT? Suivez les étapes ci-dessous afin de vous assurer que l’Empire Vie reçoive votre lettre d’ici le 21 février 2022 :

• Étape 1 :
  Visitez le site Web de la MDRT (en anglais seulement) pour télécharger la lettre d’attestation et remplissez les champs appropriés.
• Étape 2 :
  Envoyez par courriel une copie numérisée de la lettre dûment remplie à leanne.dowling@empire.ca

Une fois que nous aurons reçu la lettre, nous la remplirons et vous la retournerons.