NOUVELLES DU SECTEUR DE L’ASSURANCE

Cinq raisons pour lesquelles tous les Canadiens et Canadiennes devraient avoir un testament valide 

Avoir un testament valide est un aspect crucial de la planification successorale. Que ce soit pour optimiser la valeur de la succession que vous laisserez à la génération suivante ou pour vous assurer que vos souhaits soient respectés de la façon dont vous l’aviez prévu, un testament est essentiel.

Peu importe l’étape de la vie dans laquelle vous êtes, nous sommes ici pour vous aider avec la planification financière. Consultez notre publication sur le blogue pour connaître cinq excellentes raisons pour lesquelles vous devriez avoir un testament.

Vous pouvez maintenant accéder à certaines
des fonctions les plus populaires du
Centre d’affaires à partir du tableau de bord du conseiller

Nous avons ajouté une nouvelle section d’appui aux affaires au tableau de bord du conseiller afin de vous permettre d’accéder rapidement et facilement aux fonctions les plus populaires du Centre d’affaires. Ainsi, vous n’avez plus à vous rendre dans le Centre d’affaires pour consulter les renseignements sur un client, rechercher une police, produire des rapports, et plus encore.

Cette nouvelle section vous donne accès à d’autres fonctions qui vous permettent d’effectuer des recherches sur les clients, les polices et les affaires générales, de générer des relevés de placement ponctuels ainsi que de consulter les détails du contrat et de la rémunération.

Vous n’êtes pas inscrits?

Nouvel outil de vente! Un rabais de 15 % sur les primes de la première année pourrait-il vous coûter plus cher à long terme?

Pour une protection d’assurance vie de 20 ou 30 ans, il est intéressant de comparer le coût au-delà de la période initiale de la police pour en avoir un portrait global.
Nous avons effectué des soumissions pour 344 scénarios pour des personnes non fumeuses âgées de 18 à 60 ans. Nous avons découvert que les coûts totaux pour un client étaient plus bas dans tous les cas sauf un comparativement à ceux de l’assureur « Q ». Téléchargez le nouvel outil de vente et voyez-le par vous-même!

NOUVELLES DU SECTEUR DES PLACEMENTS

Renforcer la résilience grâce à la bonne stratégie de diversification

En combinant différentes catégories d’actifs dans un portefeuille de placements, vos clients et clientes ont la possibilité de réduire ou de limiter la surexposition à l’égard d’une catégorie d’actifs, d’une région ou d’un secteur. Voici quelques stratégies pouvant les aider :

• Investir dans le monde entier pour un parcours sans embûche
• Briser le cycle au moyen d’une variété de secteurs
• Aller plus loin pour obtenir un équilibre entre le risque et le rendement

L’Empire Vie offre une grande variété de fonds distincts, des fonds conservateurs à des fonds dynamiques, pour vous aider à répondre aux besoins de vos clients et clientes. Découvrez comment ces stratégies de diversification peuvent vous aider à offrir les résultats que vos clients et clientes recherchent.

Maintenant disponibles : Portefeuilles multistratégie – Commentaire du T3 à l’intention des investisseurs et mise à jour à l’intention des conseillers

Dave Paterson, vice-président, Solutions de placement stratégiques, nous fait part de ses réflexions sur l’évolution du marché en septembre dernier, historiquement l’un des mois les plus difficiles de l’année boursière. Il nous présente également son analyse des évènements mondiaux au troisième trimestre et de leurs effets sur les marchés boursiers et sur sa gestion des portefeuilles de fonds distincts multistratégie de l’Empire Vie dans un langage qui convient aux investisseurs.

Tenez-vous à jour sur nos portefeuilles multistratégie grâce à cette mise à jour au T3 à l’intention des conseillers.

Notre infographie offrant un aperçu des marchés financiers au T3 est maintenant disponible

Vous cherchez un support visuel pour expliquer à vos investisseurs les fluctuations des marchés du dernier trimestre? L’infographie « Aperçu des marchés financiers » est la solution. Ce document offre une vue d’ensemble des évènements mondiaux et de leurs effets sur les marchés mondiaux. Les renseignements faciles à assimiler sont ventilés par type de titres, soit actions canadiennes, actions américaines, actions mondiales et titres à revenu fixe au moyen de graphiques colorés et de symboles pour que vous puissiez offrir un portrait global de ce qui s’est produit au T3 de 2021.

La hausse des prix du gaz naturel, ses effets à l’échelle mondiale et les occasions qui en découlent

La combinaison d’une demande croissante et d’une offre limitée a causé une hausse importante du prix du gaz naturel dans le monde. Les effets d’une telle hausse pourraient être majeurs, alors que les entreprises et les gouvernements multiplient les efforts afin d’en atténuer l’impact.

Dans cette nouvelle édition de « Les observations de la gestionnaire », Sara Shahram commente l’importante hausse mondiale des prix du gaz naturel ainsi que ses causes et ses effets sur les portefeuilles. Elle discute également de la façon dont cette information sera utilisée dans le processus de placement.

Placements Rapide & Complet : aperçus de fonds individuels maintenant disponibles! Nous avons pris en compte vos commentaires et avons amélioré le processus de notre proposition de placement en ligne. La trousse de proposition de placement Docusign inclura désormais l’aperçu de fonds individuel pour chacun des fonds que vous et vos clients aurez choisis. Ouvrir Rapide & Complet

NOUVELLES DE LA SOCIÉTÉ

Horaire de la période des Fêtes et dates de règlement de fin d’exercice

Veuillez consulter cette circulaire d’information afin d’en apprendre davantage sur notre horaire des Fêtes et les dates de fin d’exercice pour les affaires des Marchés individuels.

Calendrier 2022 de rémunération hebdomadaire des conseillers et conseillères

Le calendrier 2022 de rémunération hebdomadaire des conseillers et conseillères est maintenant disponible. Veuillez consulter la circulaire d’information pour obtenir plus de détails.

Date limite de fin d’exercice pour l’admissibilité au boni sur le revenu de base de Catégorie Plus 3.0

Le 31 décembre 2021, nous créditerons un boni annuel unique de 4 % sur le revenu de base à tous les contrats Catégorie Plus 3.0, si aucun retrait n’a été effectué en 2021. La date limite de fin d’exercice pour les dépôts dans Catégorie Plus 3.0 afin de recevoir le boni annuel sur le revenu de base est le 31 décembre 2021 à 16 heures, heure de l’Est. Cette date limite sur les dépôts s’applique aux opérations traitées sur le réseau FundSERV, aux transferts d’autres institutions et aux chèques soumis directement à l’Empire Vie. Nous n’autoriserons aucune exception pour les dépôts reçus après la date limite.

Les ordres d’achat électronique non réglés qui seront placés avant le 31 décembre 2021 à 16 h, heure de l’Est, se qualifieront pour le boni annuel sur le revenu de base. Le montant de retrait viager sera ajusté lorsque l’opération sera réglée.