NOUVELLES DU SECTEUR DES PLACEMENTS

Âge d’établissement maximal de 90 ans pour les contrats de FPG 75/75 de l’Empire Vie

Le 4 avril 2022, L’Empire Vie a fait passer l’âge d’établissement maximal pour ses contrats de FPG 75/75 à 90 ans, ce qui permettra à notre clientèle d’accéder à une solution de planification successorale rentable même à un âge avancé. Le contrat de FPG 75/75 de l’Empire Vie présente les avantages de planification successorale d’un contrat d’assurance vie en plus d’offrir une possibilité de croissance grâce à un vaste éventail d’options de placement (composition en actions allant jusqu’à 100 %).

Pour obtenir de l’information additionnelle à ce sujet et sur d’autres changements apportés aux produits (y compris la restriction de l’utilisation des FVD dans certains produits pour la clientèle âgée de plus de 80 ans), veuillez lire la circulaire d’information et la FAQ destinée aux conseillers.

Maintenant offert sur demande :
Dynamiques familiales complexes et planification successorale au moyen des fonds distincts

Le transfert de patrimoine devient une priorité pour vos clientes et vos clients à mesure qu’ils vieillissent, en particulier pour ceux qui sont fortunés ou dont la situation familiale est complexe. Lorsque leurs objectifs passeront de l’accumulation d’actifs à la planification successorale et au transfert de patrimoine, penseront-ils à vous pour les guider dans cette nouvelle étape? Et pour quelles raisons devraient-ils se fier à vous?

Obtenez des unités de formation continue jusqu’au 30 juin 2022. À la fin du webinaire, le système vous présentera un questionnaire auquel vous devrez répondre. 

Table ronde des gestionnaires de portefeuille :
Quelles sont les implications du conflit Russie-Ukraine pour les
marchés

La situation évolue très rapidement en Ukraine. Les troupes russes ont envahi le pays. Entre cette invasion de la Russie en Ukraine, les niveaux préoccupants de l’inflation et la Réserve fédérale américaine qui entame un cycle de resserrement de la politique monétaire, est-il toujours avantageux d’acheter des titres pendant que les cours sont en chute?

Ashley Misquitta, gestionnaire principal de portefeuille, nous fait part des réflexions de l’équipe sur les évènements récents et sur la façon dont le processus de placement et la discipline de l’équipe de Placements Empire Vie ont le potentiel d’aider les investisseurs à traverser ces temps difficiles.

Tirer profit de la volatilité des marchés en exploitant des stratégies de répartition tactique de l’actif dans le FPG de répartition de l’actif de l’Empire Vie

Le commentaire de Doug Cooper, gestionnaire principal de portefeuille, fournit une mise à jour sur le positionnement du FPG de répartition de l’actif de l’Empire Vie et illustre comment ce fonds a tiré profit de l’extrême volatilité de certains marchés au cours des deux dernières années.

Lisez le commentaire de Doug Cooper afin de comprendre pourquoi l’équipe de placements de l’Empire Vie est d’avis que son FPG de répartition de l’actif se trouve dans une position favorable.

NOUVELLES DU SECTEUR DE L’ASSURANCE

Excellentes nouvelles :
Modification permanente des limites pour l’appréciation des risques sans déclaration médicale

Au début de l’année, notre limite temporaire pour l’appréciation des risques sans déclaration médicale pour les personnes à assurer de 18 à 50 ans est devenue permanente. Nous sommes heureux d’annoncer que nous avons modifié nos autres limites sans déclaration médicale pour qu’elles soient également permanentes!

Assurance vie :

• De 51 à 55 ans : jusqu’à 300 000 $
• De 56 à 60 ans : jusqu’à 249 999 $ (était de 300 000 $, à titre de mesure temporaire en raison de la COVID-19)
• De 61 à 70 ans : jusqu’à 99 999 $ inclusivement – seule l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels est requise
• De 71 ans et plus : les exigences d’appréciation des risques habituelles s’appliquent (c’est-à-dire l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels ainsi que la mesure des signes vitaux et de la pression artérielle)

Assurance maladies graves :

• De 18 à 40 ans : jusqu’à 250 000 $
• De 41 à 50 ans : jusqu’à 99 999 $
• De 51 ans et plus : les exigences d’appréciation des risques habituelles s’appliquent (c’est-à-dire l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels ainsi que la mesure des signes vitaux et de la pression artérielle)

Veuillez consulter la circulaire d’information pour connaître tous les détails.

Le boni de regroupement en ligne AMÉLIORÉ est prolongé jusqu’au 30 juin 2022!

Jusqu’au 30 juin 2022, les conseillers et conseillères continueront de gagner une CPA bonifiée de 15 % ou 20 % lorsqu’ils soumettent des propositions d’assurance vie et maladie au moyen de Rapide & Complet et que les clients sélectionnent le questionnaire électronique sur l’état de santé (Qes) et la livraison de police en ligne plutôt que de soumettre des propositions papier et de recevoir un contrat papier.

Consultez la circulaire d’information pour les détails.

Mise à jour du Guide d’appréciation des risques d’assurance vie

Pour vous aider à prodiguer des conseils judicieux à votre clientèle, nous avons mis à jour notre guide d’appréciation des risques. En comparaison au guide précédent, la nouvelle version comporte des détails au sujet de nos processus et de nos évaluations pour un plus grand nombre de risques médicaux et non médicaux courants. Concrètement, nous avons ajouté ou mis à jour les détails concernant les processus d’analyse suivants :

• Fibrillation atriale/Flutter auriculaire
• Trouble du spectre de l’autisme
• Maladie pulmonaire obstructive chronique (y compris la bronchite chronique et l’emphysème)
• Commotion cérébrale
• Épilepsie
• Pontage gastrique (chirurgie bariatrique ou visant la perte de poids)
• Hépatite C
• Antécédents familiaux et maladies graves
• Hépatite B (mise à jour)
• Marijuana (mise à jour)

Cliquez sur le bouton ci-dessous pour télécharger la nouvelle version du guide.

NOUVELLES DE LA SOCIÉTÉ

Message important aux titulaires de permis en Ontario

La règle relative aux actes ou pratiques malhonnêtes ou mensongers (APMM) de l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) a pris effet le 1er avril 2022. La règle relative aux APMM remplace la règle existante en vertu de la Loi sur les assurances de l’Ontario et s’applique aux assureurs, aux courtiers, aux intermédiaires, aux experts et aux fournisseurs de biens et/ou de services impliqués dans le secteur de l’assurance.

La règle relative aux APMM détermine que certaines activités sont des « actes ou pratiques malhonnêtes ou mensongers dans le domaine de l’assurance » et élargit la portée du type d’actions ou d’inactions qui pourraient être considérées comme des actes ou pratiques malhonnêtes ou mensongers. Les conseillers titulaires d’un permis en Ontario doivent se familiariser avec la règle relative aux APMM de l’ARSF.

Lancement de la Financière TruStone inc.

En mars, nous avons annoncé que nous avons acquis six cabinets de services financiers et les avons amalgamés en une filiale en propriété exclusive de l’Empire Vie appelée Financière TruStone inc. La Financière TruStone exercera ses activités en tant qu’AGA indépendante avec le plein contrôle de ses opérations quotidiennes. Consultez le communiqué de presse.

Nouvelle série!
« Pratiques exemplaires » des Services de distribution à l’intention des conseillers  

Une autorisation limitée relative aux opérations (ALRO) permet aux conseillers et aux conseillères d’effectuer des opérations financières et non financières au nom d’un(e) titulaire de police. Parmi ces opérations figurent notamment les achats, les retraits et les transferts. Le (la) titulaire de police doit remplir une ALRO dans le cadre de toute nouvelle proposition de fonds distincts. Il ou elle peut en tout temps envoyer une demande signée à l’Empire Vie afin de révoquer l’autorisation.
Le (la) titulaire de police doit avoir approuvé toute activité réalisée en vertu d’une ALRO avant sa réalisation.

Les conseillers et les conseillères qui utilisent une ALRO sont tenus de conserver les demandes de la clientèle dans leurs dossiers à des fins de vérification. Ces demandes doivent contenir, au minimum :

• La date et l’heure de la demande, et le moyen utilisé pour la soumettre
• Le(s) numéro(s) de police(s)
• Les détails de l’opération
• La confirmation de tous frais facturés, y compris les frais de vente différés

Cette information se trouve également dans le Guide de référence pour l’administration des placements.