Petits rappels de fin d’année
Nous tenons d’abord à vous remercier pour votre support continu. L’année tire à sa fin et nous voulions apporter quelques points à votre attention. Les voici!
COMPTES NON ENREGISTRÉ
Avant de faire un dépôt significatif en fonds distincts pour les contrats non enregistrés, appelez-nous pour discuter de l’attribution fiscale possible pour votre client. Certains fonds sont plus intéressants que d’autres à ce niveau afin de minimiser le gain en capital reçu par le client.
REEE
Vos clients ont-ils maximisé leur droit de cotisation REEE cette année? Non? Pensez à proposer le prêt REEE. Notre outil d’illustration REEE vous permettra de leur envoyer un support visuel afin de leur démontrer la valeur ajoutée.
REVALORISATIONS
Vos clients ont des séries qui permettent les revalorisations? La date limite est le 31 décembre 2021 avant 16h00 pour faire une revalorisation.
Pour la série 75/100, il est possible de la faire en ligne via l’Espace Conseiller sous l’onglet Outils et Applications.
REÉR & PRÊT REÉR
Le plafond REER 2021 est établi au plus petit des montants suivants : 18% du revenu gagné et 27 830 $. Vos clients n’ont pas les sommes disponibles pour cotiser?
Pensez à notre prêt REER. Rabais de taux de 0.50% présentement offert et ce, jusqu’au 11 février 2022. Vous avez jusqu’au 1er mars 2022 pour contribuer pour l’année fiscale 2021.
CÉLI
Le plafond de cotisation CELI 2021 est de 6 000 $. Le total cumulatif est maintenant de 75 500 $.
Notez que le montant de 6 000 $ a été reconduit pour l’année 2022.
COTISATIONS REÉR & CÉLI
Les cotisations REER/CELI peuvent se faire par notre plateforme électronique EVO.
En cette fin d’année, voici un lien intéressant pour voir les moyens de réduire l’impôt pour vos clients.
Il est important de garder en tête que lorsqu’on épargne, ce n’est pas seulement pour la retraite, certains véhicules de placement permettent de réduire le revenu net familial et ainsi augmenter les droits aux programmes sociaux fiscaux. Un exemple bien simple qui rejoint la majorité de vos clients : Une cotisation REER réduit le revenu familial net et peut augmenter le crédit d’impôt pour frais de garde d’enfants.
Consultez notre iABC pour accéder à tout ce que vous avez besoin pour faire des investissements avec nous! Cliquez sur l’image pour y accéder.
Si vous avez des questions ou besoin de plus amples informations, n’hésitez pas à nous contacter.
Merci beaucoup et bonne journée !
Marie-Claude et Stéphanie
Marie-Claude Leblanc, B.A.A., Pl. Fin.
Directrice régionale des ventes, Épargne et retraite individuelles
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc.
Cellulaire: 514-264-5270
Sans Frais: 1-800-465-5818 poste 213304
Stéphanie Moughabghab, B.A.A., Pl. Fin.
Associée aux ventes internes
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc.
Sans Frais: 1-800-465-5818 poste 107462
L’année tire à sa fin: Quelques petits rappels