Réduction des frais de sortie – Fidelity

Bonjour à tous,

Nous venons de recevoir une communication de Fidelity nous informant que, suite à une récente publication de l’IFIC (Institut des fonds d’investissements du Canada) ils assoupliront, pour un temps limité et selon certaines conditions, l’imposition des frais de sortie différés.

Si votre client décaisse une partie de ses investissements et rempli l’une ou plusieurs des conditions fixées, Fidelity réduira de 50% le montant des frais de sortie applicables sur le retrait (d’un maximum de 20 000$ brut). Les conditions admissibles sont les suivantes :

  • Perte d’emploi
  • Réduction involontaire des heures salariées ou payées
  • Décès
  • Invalidité permanente
  • Maladie grave

Pour qualifier le retrait du client à la réduction des frais, inscrire la mention suivante dans la section commentaires de la Lettre d’instructions :

« Le client demande à se prévaloir du programme d’exonération temporaire des frais de souscription différés en raison d’une difficulté financière liée à (inscrire la raison) »

Fidelity devrait alors appliquer la réduction des frais de sortie.

Il incombe au représentant d’effectuer le suivi afin de valider que la réduction a bien été appliquée.

 

Fidelity ne demande pas, a priori, de preuve de la qualification mais pourrait le faire a posteriori. Veuillez-donc ne pas abuser du programme et le réserver uniquement aux clients admissibles.

 

Le programme est pour une durée de 6 mois, débutant le 19 mai 2020.

De plus, si vous avez des clients qui auraient pu bénéficier d’un tel programme (ils remplissent les conditions) et qui ont effectué un rachat dans les dernières semaines (avec des frais de sortie), veuillez m’écrire avec les détails suivants :

  • Nom du client
  • #compte du rachat
  • Montant du rachat
  • Montant des frais de sortie
  • Critère(s) de qualification du client pour le programme

Nous tenterons d’obtenir une application rétroactive mais nous ne pouvons pas garantir que nous y parviendrons.

Pour toute question, veuillez contacter le soussigné.

Réduction des frais de sortie – Fidelity