Catégorie Plus 3.0 : un revenu fiscalement avantageux la vie durant

L’impôt préoccupe beaucoup les Canadiens et les Canadiennes, puisqu’il peut avoir une incidence négative sur le revenu de retraite. Catégorie Plus 3.0 est un produit de fonds distincts assorti d’une garantie de retrait qui peut fournir un revenu de retraite garanti fiscalement avantageux la vie durant¹.

Produit offert en tant que police non enregistrée, en REER, en CELI et en FERR afin de mieux répondre aux besoins fiscaux individuels de chacun de vos clients à chaque étape de leur vie.

Déclaration détaillée pour les comptes non enregistrés : Le feuillet d’information T3² de Catégorie Plus 3.0 de vos clients décrit tous les gains (et pertes) en capital réalisés et répartis, ainsi que la répartition du revenu, ce qui rend la tâche de vos clients plus facile lorsqu’ils remplissent leur déclaration de revenus.

Flux de revenus libres d’impôt la vie durant lorsque vos clients détiennent une police Catégorie Plus 3.0 dans un CELI.

Vos clients peuvent investir dans une sélection de fonds distincts au sein de Catégorie Plus 3.0, notamment dans des fonds qui offrent une exposition en actions allant jusqu’à 80 %, ce qui leur donne accès à une variété d’options de placement.

RENSEIGNEMENTS FISCAUX POUR LES CONSEILLERS

Obtenir un aperçu du traitement fiscal des retraits de Catégorie Plus 3.0

DOCUMENTATION DE MARKETING À L’INTENTION DES CLIENTS

Aidez vos clients à comprendre l’imposition des fonds distincts dans des comptes non enregistrés

¹ Pourvu qu’il n’y ait aucun retrait excédentaire.

² Feuillet T3 pour un résident du Canada (sauf un résident du Québec), feuillet T3 et Relevé 16 pour un résident du Québec et feuillet NR4 pour un non-résident du Canada.

L’information contenue dans ce document est fournie à titre informatif seulement et ne peut être considérée comme constituant des conseils juridiques, fiscaux, financiers ou professionnels. L’Empire, Compagnie d’Assurance-Vie décline toute responsabilité quant à l’utilisation ou à la mauvaise utilisation de cette information, ainsi qu’aux omissions relatives à l’information présentée dans ce document. Veuillez demander conseil à des professionnels avant de prendre une quelconque décision.

Les contrats de fonds distincts sont établis par L’Empire, Compagnie d’Assurance-Vie (Empire Vie). La brochure documentaire du produit considéré décrit les principales caractéristiques de chaque contrat individuel à capital variable. Tout montant affecté à un fonds distinct est placé aux risques du titulaire de contrat, et la valeur du placement peut augmenter ou diminuer. Veuillez lire la brochure documentaire, le contrat et l’aperçu du fonds avant d’investir. Le rendement passé ne garantit pas les résultats futurs. Tous les taux de rendement sont calculés déduction faite des charges, des frais de gestion et des frais d’administration.

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